Załącznik nr 2 do Regulaminu udzielania wsparcia finansowego na utworzenie i utrzymanie miejsca pracy w przedsiębiorstwie społecznym bądź podmiotach ekonomii społecznej, w związku z przekształceniem w przedsiębiorstwa społeczne 

BIZNES PLAN
na utworzenie i utrzymanie miejsca pracy w przedsiębiorstwie społecznym bądź podmiotach ekonomii społecznej, w związku z przekształceniem w przedsiębiorstwa społeczne dla Uczestników Projektu Nr FEKP.08.22-IZ.00-0002/23 pt. „KUJAWSKO-POMORSKI OŚRODEK WSPARCIA EKONOMII SPOŁECZNEJ VI” współfinansowanego z Europejskiego Funduszu Społecznego Plus w ramach Priorytetu 8 Fundusze europejskie na wsparcie w obszarze rynku pracy, edukacji i włączenia społecznego. Działania 08.22 Ekonomia społeczna. Fundusze Europejskie dla Kujaw i Pomorza 2021-2027. 

             

SEKCJA A	INFORMACJE OGÓLNE O WNIOSKODAWCY	
A-1 Dane wnioskodawcy	
Podaj następujące dane	
1. Nazwa przedsiębiorstwa społecznego/ podmiotu ekonomii społecznej/ grupy inicjatywnej 		
2. Forma prawna istniejącego PES/PS lub planowana Grupy Inicjatywnej		
2. NIP (istniejące przedsiębiorstwo społeczne lub podmiot ekonomii społecznej)		
3. REGON (istniejące przedsiębiorstwo społeczne lub podmiot ekonomii społecznej)		
4. Adres siedziby (w przypadku nowego przedsiębiorstwa społecznego – planowany)		
5. Osoba uprawniona do kontaktu (dane teleadresowe)		
SEKCJA B	CHARAKTERYSTYKA PRZEDSIĘWZIĘCIA	
B-1 Opis planowanego przedsięwzięcia	
1. Syntetyczny opis planowanego przedsięwzięcia
    Opisz na czym polega planowane przedsięwzięcie? 	
 	
2. Wykonalność planowanego przedsięwzięcia
    Opisz zasadność planowanego przedsięwzięcia oraz sposób jego realizacji	
Wykonalność organizacyjno–prawna

	
Wykonalność - zasoby ludzkie

	
Wykonalność – zaplecze techniczno-technologiczne

Wykonalność ekonomiczno–finansowa

3. Cel przedsięwzięcia
Opisz jaka jest misja i wizja, cele średniookresowe (2-3 lata) oraz cele operacyjne (na najbliższy rok)	
Misja	
	
Wizja	
	
Cele średniookresowe (2-3 lat)	
Cel	Termin	Miara osiągnięcia celu	

			
			
Cele operacyjne (na najbliższy rok)	
Cel	Termin	Miara osiągnięcia celu	

			

4. Wartość społeczna przedsięwzięcia	
Ogólny opis planowanych działań w kontekście społecznym 
(przedstaw zakres planowanych działań społecznych związanych z tworzonymi miejscami pracy)	

	
Reintegracja zawodowa i społeczna 
(wskaż i opisz planowane do podjęcia działania związane z reintegracją zawodową i społeczną pracowników, ze szczególnym uwzględnieniem pracowników nowo zatrudnionych) 	

	
Pozostałe istotne informacje dotyczące wartości społecznej przedsięwzięcia 
(wskaż inne niż powyżej informacje dotyczące wartości społecznej mogące mieć znaczenie przy ocenie, np. współpraca z podmiotami reintegracyjnymi, działania w społeczności lokalnej, świadczenie usług społecznych)     	

	
B-2 Charakterystyka działalności przedsiębiorstwa	
1. Data rozpoczęcia działalności (w przypadku nowych podmiotów planowana)		
2. Udziałowcy % 
Określ charakter jego własności i podać informację o ewentualnych udziałowcach  przedsiębiorstwa(w przypadku nowych podmiotów planowana).	
	
3. Członkowie organów statutowych, pełnomocnicy i prokurenci	
	
4. Kapitał (fundusz) podstawowy1		
5. Rodzaj planowanej działalności
(handel, produkcja, usługi)		
6. Forma organizacyjno-prawna planowanej działalności		
7. Uzasadnienie wyboru formy organizacyjno-prawnej	
1.		
8. Status płatnika VAT		
B-3 Charakterystyka działalności gospodarczej	
 Podaj kod PKD (cztery cyfry) dla prowadzonej/planowanej działalności	
1. Działalność prowadzona
(wiodąca/uzupełniająca)	Krótka charakterystyka
(przedmiot i zakres)	

		
		
2. Działalność planowana
(wiodąca/uzupełniająca)	Krótka charakterystyka
(przedmiot i zakres)	

		
		
B-4 Przygotowanie do realizacji planowanego przedsięwzięcia gospodarczego	
Opisz podjęte działania w celu realizacji przedsięwzięcia.
(np. promocja, pozyskanie klientów, zaangażowanie środków, badanie rynku na terenie planowanego przedsięwzięcia)	

	
SEKCJA C PLAN MARKETINGOWY	
C-1 Opis produktu/usługi i pozycja na rynku	
Opisz produkty/usługi jakie zostaną wprowadzone na rynek w ramach planowanej działalności gospodarczej oraz w jaki sposób różnią się one od już dostępnych na rynku.	
1. Opisz produkty/usługi oraz określ dla nich zasięg terytorialny tj. gdzie będziesz prowadził sprzedaż.	

	
2. Opisz planowaną pozycję produktów na rynku.	
	
3. Podaj, w jaki sposób produkt różni się od produktów/usług konkurencji. Czy jest to nowy produkt na rynku?	

C-2 Klienci i rynek	
Wypełnij poniższą tabelę opisując klientów, zgłaszane przez nich potrzeby i oczekiwania, podając źródła swojej wiedzy. 	
1. Kim są nabywcy produktów/ usług? Podaj grupy z podziałem na grupy strategiczne i uzupełniające	
Grupa klientów	Charakterystyka grupy klientów i uzasadnienie jej wyboru	

		
2. Liczebność grupy odniesiona do zasięgu terytorialnego rynku określonego w pkt. C-1.1. Podaj szacunkową liczbę potencjalnych klientów.	
Grupa klientów	Liczebność grupy potencjalnych klientów	Źródło weryfikacji danych	

			
3. Szacunkowa roczna liczba rzeczywistych klientów, którą zamierzasz zdobyć.	
Grupa klientów	Liczebność grupy rzeczywistych klientów	Źródło weryfikacji danych	

			
4. Oczekiwania i potrzeby nabywców odnośnie produktów/usług	
Grupa klientów	Oczekiwania i potrzeby	Źródło weryfikacji oczekiwań i potrzeb	

			
5. Czy popyt na produkt/ usługi będzie ulegał sezonowym zmianom?
Uzasadnij brak sezonowych zmian lub przyczyny zmiennego zapotrzebowania na produkty/usługi.	
	
6. Jak będą minimalizowane skutki sezonowości? (jeżeli dotyczy)	
	
7. Jakie istnieją bariery wejścia na rynek? Czy wymaga to dużych nakładów, posiadania technologii i koncesji? Opisz je.	
	
8. Czy istnieje możliwość pozyskania nowych rynków zbytu? Opisz je.	

C-3 Konkurencja na rynku	
1. Proszę wskazać głównych konkurentów na rynku. Podaj możliwie szczegółowe dane o głównych konkurentach w odniesieniu do kryteriów oceny konkurentów, tj. jakości, cen i reklamy	
Nazwa konkurenta: 
Opis:

	
Nazwa konkurenta: 
Opis:

Nazwa konkurenta: 
Opis:

Nazwa konkurenta: 
Opis:

2. Dokonaj oceny ich produktów/ usług w skali od 1 (ocena najniższa) do 10 (ocena najwyższa) w porównaniu do własnych produktów/usług. Wstaw oceny w kolumnach 2, 3, 4 oraz wylicz średnią w kolumnie 5.	
Nazwa	Jakość	Cena	Reklama/promocja	Średni wynik punktowy
(średnia arytmetyczna ocen z jakości, ceny i reklamy)	
Oferta wnioskodawcy					
Konkurent 1					
Konkurent 2					
Konkurent 3					
Konkurent 4					
Uzasadnij powyższe oceny	
Jakość	

	
Cena	

	
Reklama/promocja	

	
3. Opisz potencjalne działania swoich konkurentów na uruchomienie nowego przedsięwzięcia oraz wprowadzenia produktu (usługi) na rynek? 
Czy dokonają oni obniżenia cen swoich produktów (usług), czy uruchomią dodatkową akcję promocyjną, a może zachowają się w jeszcze inny sposób? Jaka będzie wtedy reakcja Wnioskodawcy?	
	
C-4 Dystrybucja i promocja	
Opisz, w jaki sposób będziesz prowadził sprzedaż i promocję. 	
1. W jaki sposób odbywa się sprzedaż? 
Opisz metody/kanały dotarcia do klientów oraz proces sprzedaży. 	
	
2. W jaki sposób klienci są oraz będą informowani o produktach/usługach? 
Opisz formę promocji/reklamy. Jaki będzie koszt opisanych powyżej działań w ujęciu rocznym?	

	
C-5 Analiza SWOT planowanego przedsięwzięcia	
Uwarunkowania wewnętrzne	
Mocne strony	Słabe strony	

		

Uwarunkowania zewnętrzne	
Szanse	Zagrożenia	

		

Wnioski z analizy SWOT	
	
C-6 Analiza ograniczeń i rozwiązań alternatywnych	
Wymień i scharakteryzuj czynniki mogące ograniczać działalność firmy zarówno w bliższej jak i dalszej przyszłości. 
W tabeli przedstawiono podstawowe kategorie ograniczeń, jeśli projektodawca zauważa inne jak np. polityczne czy kulturowe, wynikające ze specyfiki działalności, można rozbudować tabelę.
	Opisz rozwiązania będące odpowiedzią na zdiagnozowane ograniczenia	
Organizacyjne	
		
Techniczne	
		
Czasowe	
		
Finansowe	
		
Prawne	
		
Inne	
		
SEKCJA D	POTENCJAŁ WNIOSKODAWCY	
D-1 Personel wnioskodawcy/aktualny i przewidziany do zatrudnienia	
Scharakteryzuj poziom i strukturę zatrudnienia w przedsiębiorstwie. 
Uzasadnij jakie osoby będą zatrudniane.	
Osoby aktualnie zatrudnione -kompetencje i doświadczenie zatrudnionego personelu	
1.Osoby zatrudnione na umowę o pracę lub spółdzielczą umowę o pracę – wymiar etatu:
		
2. Ogółem w przeliczeniu na pełne etaty: 		
3. Pozostałe osoby umowy /cywilno-prawne/ umowa B2B:		
Osoby planowane do zatrudnienia - opisz nowo tworzone stanowiska pracy (nazwa stanowiska, forma zatrudnienia wymiar zatrudnienia- uzasadnienie wymiaru zatrudnienia ,  zakres czynności na każdym stanowisku oraz sposób rekrutacji, kompetencje, kwalifikacje, doświadczenie planowanych do zatrudnienia osób).
Jaki jest związek pomiędzy istotą inwestycji oraz tymi stanowiskami pracy?	
Stanowisko 1:  	
Nazwa i opis stanowiska 1:

	
Stanowisko 2:   	
 Nazwa i opis stanowiska 2:

	
Stanowisko 3  	
 Nazwa i opis stanowiska 3:	
D-2 Kadra zarządzająca	
Przedstaw doświadczenie i umiejętności, które posiada kadra zarządzająca wnioskodawcy.	
Osoba odpowiedzialna za zarząd	
Imię i nazwisko, stanowisko, wykształcenie	
	
Doświadczenie zawodowe	

	
Osoba odpowiedzialna za finanse (biuro rachunkowe)	
Imię i nazwisko, stanowisko wykształcenie	
	
Doświadczenie zawodowe	

	
Osoba odpowiedzialna za sprzedaż	
Imię i nazwisko, stanowisko wykształcenie	
	
Doświadczenie zawodowe	

	
SEKCJA E	PLAN INWESTYCYJNY	
E-1 Potrzeby inwestycyjne	
Scharakteryzuj potrzeby inwestycyjne oraz wyjaśnij, z czego one wynikają i jaka jest ich zasadność ekonomiczno-finansowa	
1. Jakie są potrzeby wnioskodawcy? Jaki jest ich uzasadnienie ze względu na planowane cele?	
Nakłady inwestycyjne oraz ich wartość brutto	Charakterystyka nakładu inwestycyjnego oraz uzasadnienie planowanego wydatku ze wskazaniem źródła jego sfinansowania, np. środki własne, pożyczka, dotacja, inne (jakie?)	

		

Łączne nakłady inwestycyjne brutto		
2. Czy dzięki realizacji zgłoszonego projektu inwestycyjnego wszystkie bieżące potrzeby zostaną zaspokojone? Jeśli nie to, dlaczego wybrałeś właśnie taki a nie inny zakres inwestycji?	

	
3. Czy planowany rodzaj działalności charakteryzuje się konkretnymi wymaganiami dotyczącymi miejsca jej prowadzenia? Jeśli tak opisz sposób spełnienia tych wymagań np. pozwolenie na budowę, pozwolenie na użytkowanie, decyzje środowiskowe, zgłoszenie do Powiatowego Inspektora Nadzoru Budowlanego, odbiór PPOŻ lub Inspektora Sanitarnego, wpis do rejestru placówek oświatowych, uzyskanie licencji lub koncesji itp.:	

	
4. Scharakteryzuj krótko zakres przedsięwzięcia. W tym miejscu nie trzeba określać parametrów technicznych inwestycji (np. maszyn i urządzeń), ale należy pogrupować zakres przedmiotowy przedsięwzięcia ze względu na etapy działań (np. budowa/remont pomieszczeń, wyposażenie w maszyny służące do ..., rekrutacja, uzyskanie pozwolenia…… itp.). 	
Działania	Opis działań oraz koszt ich realizacji	Okres realizacji (od…do…)	
4.1  Realizacja 
nakładów inwestycyjnych			
4.2 Rekrutacja i 
szkolenie 
pracowników			
4.3 Działania 
promocyjne			
4.4 Zakup   materiałów      eksploatacyjnych			
4.5 Nawiązanie relacji z klientami			
4.6 Działalność 
operacyjna			

4.7 Inne
			
Łączne koszty działań			
E-2 Aktualne zdolności wytwórcze	
1. Czy dysponujesz już odpowiednim lokalem na potrzeby prowadzenia działalności? Jeśli tak, opisz wyposażenie i infrastrukturę tych pomieszczeń oraz podaj tytuł prawny.	
	
2. Czy należy zwiększyć powierzchnię posiadanych pomieszczeń lub zmienić lokalizację? 
Wskaż, w jaki sposób zamierzasz to osiągnąć i w jakim terminie.	

	
3. W przypadku prac budowlanych i modernizacyjnych: czy posiadasz pozwolenie na budowę lub użytkowanie. Jeżeli nie, określ przewidywany termin otrzymania pozwolenia.	

	
4. Określ zasoby techniczne, którymi dysponujesz na potrzeby przedsięwzięcia (maszyny i urządzenia, środki transportu, wartości niematerialne i prawne, etc.), a także formę i okres dysponowania (własność, użyczenie, najem, dzierżawa, leasing).	
Rodzaj zasobu technicznego	Rok produkcji	Forma i okres dysponowania	Szacunkowa wartość [zł]	

				
SEKCJA F	PLAN FINANSOWY	
F-1 Prognoza sprzedaży w pierwszych 3 latach działalności	
1. Podaj wielkość sprzedaży (w sztukach, jednostkach naturalnych, itp.) produktów/ usług/ towarów w kolejnych latach działalności. 
Podaj informację dotyczącą wszystkich głównych produktów/usług/towarów (dane dla podobnych kategorii oferty można grupować w ramach jednego produktu lub usługi lub grupy towarowej).	
Produkt/usługa/towar
	I rok 
202…	II rok
202…	III rok
202…	

				

2. Uzasadnij, że podane powyżej wielkości są realne i wyjaśnij, kiedy osiągnięta zostanie wartość docelowa. 
Opisz przyjęte założenia i ich zasadność na kolejne lata prognozy przedstawione w modelu finansowym.	
	
F-2 Prognoza cen w 3 pierwszych latach działalności	
1. Określ poziom planowanych cen produktów/usług/towarów w kolejnych latach działalności. Należy uwzględnić wszystkie pozycje ofert wymienione w tabeli F-1.1.	
Produkt/usługa/towar
	I rok 
202…	II rok
202…	III rok
202…	

				

2. Uzasadnij, że podane powyżej wielkości są realne i przedstaw metodologię ich oszacowania. 
Podaj uzasadnienie odnoszące się do sytuacji rynkowej, cen konkurencji, jakości, zmian w kosztach, metod kalkulacji ceny np. w oparciu o koszty, itp. 
Opisz przyjęte założenia i ich zasadność na kolejne lata prognozy przedstawione w modelu finansowym.

F-3 Prognoza przychodów w pierwszych 3 latach działalności	
1. Określ przewidywane przychody ze sprzedaży podstawowych produktów/usług/towarów. Należy tego dokonać na podstawie danych z tabeli F-1 oraz F-2 (F3 = F-1 x F-2) Uwzględnij wszystkie pozycje ofert wymienione w tabeli F-1.1.	
Produkt/usługa/towar
	I rok 
202…	II rok
202…	III rok
202…	

				

				
2. Jakie planujesz warunki płatności (TAK/NIE) i dlaczego?	
Sprzedaż za gotówkę		
Płatność w terminie 7 dni		
Płatność w terminie 14 dni		
Płatność w terminie 30 dni		
Termin płatności dłuższy niż 30 dni		
F-4 Prognoza kosztów w pierwszych 3 latach działalności	
1. Określ poziom planowanych kosztów działalności w kolejnych latach działalności.	
Koszty działalności	I rok 
202…	II rok
202…	III rok
202…	
1.1 Amortyzacja				
1.2 Zużycie materiałów i energii				
1.3 Usługi obce				
1.4 Podatki i opłaty 				
1.5 Wynagrodzenia 				
1.6 Ubezpieczenia społeczne i inne 				
1.7 Pozostałe koszty rodzajowe w tym raty pożyczek z odsetkami, koszty leasingu				
1.8 Wartość sprzedanych towarów, usług, robót 				
RAZEM KOSZTY 				
2. Uzasadnij, że podane powyżej wielkości są realne i przedstaw metodologię ich oszacowania. 
Podaj uzasadnienie odnoszące się do przyjętej metody kalkulacji, przepisów, planowanych zobowiązań, etc.
Opisz przyjęte założenia i ich zasadność na kolejne lata prognozy przedstawione w modelu finansowym	
Amortyzacja	

	
Zużycie materiałów i energii	
	
Usługi obce	
	
 Podatki i opłaty	

	
Wynagrodzenia	
	
Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia	
•		
Pozostałe koszty rodzajowe	
	
Wartość sprzedanych towarów	
	
F-5 Prognoza rachunku zysków i strat w pierwszych 3 latach działalności	
1. Rachunek ten dostarcza informacji, jak dochodowe jest przedsiębiorstwo. Przedstaw rzetelne dane. Jeżeli wypełniane są pozycje pozostałe przychody / koszty w uwagach opisz co kryje się pod tymi pozycjami.	
Wyszczególnienie	I rok
202…	II rok
202…	III rok
202…	
A. Przychody netto ze sprzedaży i zrównane z nimi, w tym: - od jednostek powiązanych 				
1. Przychody netto ze sprzedaży produktów i usług				
2. Zmiana stanu produktów (zwiększenie – wartość dodatnia, zmniejszenie – wartość ujemna)				
3. Koszt wytworzenia produktów na własne potrzeby jednostki				
4. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów				
B.  Koszty działalności operacyjnej:				
1. Amortyzacja				
2. Zużycie materiałów i energii				
3 Usługi obce				
4 Podatki i opłaty				
5 Wynagrodzenia				
6 Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia				
7. Pozostałe koszty rodzajowe				
8. Wartość sprzedanych towarów i materiałów				
C. ZYSK/STRATA BRUTTO (A-B)				
D. POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE				
1. Zysk ze zbycia niefinansowych aktywów trwałych 				
2. Dotacje				
3. Inne przychody operacyjne				
E. POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE				
1. Strata ze zbycia niefinansowych aktywów trwałych 				
2. Aktualizacja wartości aktywów niefinansowych				
3. Inne koszty operacyjne				
F. ZYSK/STRATA Z DZIAŁALNOŚC OPERACYJNEJ (C+D-E)				
G. PRZYCHODY FINANSOWE				
H. KOSZTY FINANSOWE				
I. ZYSK/STRATA BRUTTO (F+G-H)				
J. Podatek dochodowy				
K. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty)				
L. ZYSK/STRATA netto				
2. Założenia do prognozy rachunku zysków i strat w pierwszych 3 latach działalności. Opisz przyjęte założenia i ich zasadność na kolejne lata prognozy przedstawione w modelu finansowym	
	
F-6 Prognoza przepływów finansowych w pierwszych 3 latach działalności	
1. Rachunek ten dostarcza informacji, o nadwyżkach finansowych osiąganych w poszczególnych latach. Przedstaw rzetelne dane. Jeżeli wypełniane są pozycje pozostałe wpływy / wydatki w uwagach opisz co kryje się pod tymi pozycjami.	
Wyszczególnienie	I rok
202…	II rok
202…	III rok
202…	
A. Wpływy 				
1. Wpływy netto ze sprzedaży produktów i usług				
2. Dotacje				
3. Kredyty i pożyczki				
4. Pozostałe wpływy z działalności finansowej				
4. Pozostałe wpływy inwestycyjne				
B.  Wydatki:				
1. Zużycie materiałów i energii				
2. Spłata kredytów i pożyczek				
3. Odsetki				
4. Zakup środków trwałych i wyposażenia				
5 Wynagrodzenia				
6 Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia				
7. Usługi obce				
8. Podatki i opłaty				
9. Wartość zakupionych towarów i materiałów				
10. Pozostałe wydatki				
11. Wydatki inwestycyjne				
C. Stan środków finansowych na koniec okresu				
2. Założenia do prognozy przepływów finansowych w pierwszych 3 latach działalności. Opisz przyjęte założenia i ich zasadność na kolejne lata prognozy przedstawione w modelu finansowym	
	
F-7 Źródła finansowania działalności
Przedstaw źródła finansowania przedsięwzięcia oraz finansowanie działalności w poszczególnych latach funkcjonowania.	
	
I rok 
202…	
II rok
202…	
III rok
202…	

Wkład własny	

	

Dotacja na utworzenie miejsc pracy	

	

Dotacja na utrzymanie miejsc pracy	

	

Przychody ze sprzedaży towarów i usług:	

	

Pożyczki	

	

inne	

	

Oświadczam, że zapoznałem się z Regulaminem udzielania wsparcia finansowego.
………...……………….…………………… 	
(miejscowość i data)                                       
………...……………….……………………
(czytelny podpis Wnioskodawcy zgodnie ze sposobem reprezentacji określonym w KRS lub Pełnomocnika/podpis Lidera grupy inicjatywnej na podstawie udzielonego pełnomocnictwa)